単なる保険提案ではなく、数字と戦略で未来を設計します。
方向性整理から人生戦略まで段階的に伴走します。
株式会社 SHIMEDA は、
家計の「今」と「これから」を共に考え、伴走する独立系ファイナンシャルプランニング会社です。
保険の提案だけではなく、人生の様々な局面において、数字に基づいた最適解を一緒に描きます。
私たちは「目先の安心」を売るのではなく、
・家計全体の設計
・キャッシュフローの可視化
・人生の意思決定の支援
という視点で、年単位の伴走を大切にしています。
保険・住宅・教育費・老後資金・税金・相続…
それぞれを単独で考えるのではなく、人生全体のバランスとして整えることが、
未来の安心につながると考えています。
「あなたの人生を、あなたらしく設計する」
そのためのパートナーとして、SHIMEDAは存在します。
はじめまして。
株式会社SHIMEDA 代表の卜田正寛です。
これまで多くのご相談を受ける中で感じてきたのは、
「商品を選ぶ前に、人生設計が必要だ」ということでした。
保険を見直す。
投資を始める。
住宅ローンを考える。
どれも大切ですが、それらはすべて“手段”です。
本当に大切なのは、あなたの人生にとって何が最適かを整理すること。
私は、商品を売ることを目的としたFPではありません。
数字をもとに家計を可視化し、戦略を立て、
安心して意思決定できる状態をつくることを役割としています。
一度整えれば、迷いは減ります。
整っていないから、不安が増えるのです。
単発のアドバイスではなく、
年単位で伴走すること。
それが、私たちSHIMEDAのスタイルです。
人生の舵取りを、ひとりで抱え込まなくていい。
そのためのパートナーでありたいと考えています。
人生におけるお金の貯め方、使い方が漠然としているあなたにこそ、
専門家の知識を取り入れたライフプランニングをご活用頂き経済的に安心して生活していきましょう。
【サービスの流れ】
① 無料ヒアリング（30分）
現在の状況とお悩みを整理します。
② 方向性セッション（5,500円）
解決の方向性と優先順位を提示します。
③ 未来のぞき見プラン（33,000円）
簡易キャッシュフロー表を作成し、老後資金や教育費を可視化します。
※12か月以内に年会員へご契約の場合、全額充当します。
④ スタンダード（19,800円／月）
詳細キャッシュフロー表を作成し、家計全体を整えます。
原則1年契約（途中解約可）
⑤ プレミアム（39,800円／月）
スタンダード内容に加え、積立実践をサポートします。
⑥ TOP GUN（88,000円／月）
人生戦略の伴走。
月1回面談にて意思決定をサポートします。
※CF表：キャッシュフロー表のことです。お金の収支を現在から未来まで一覧表にしたものです。
※法人様は別途ご相談ください
「漠然とした不安がある...」
「あれもこれも相談したいけど
優先順位がつけられない」
「無料相談だと必ず最後に保険を
勧誘されて相談内容の
解決にならない」
このような状態で誰に相談したら
いいのかわからないという場合に
ぜひお申込みください。
ファイナンシャルプランナーとして
できることや有料プランのご案内を
させていただきます。
これからのライフプランを考える前にまずは現在地を知るために
約60分で現状の家計のキャッシュフロー表を作成することで
「未来をのぞき見」できます。
キャッシュフロー表を作成することによって
お金の優先順位が決まります。
それによって
今現在も
将来においても
使えるお金が増えます。
1回約60分：33,000(税込)
「相続対策ってお金持ちの話でしょ？
うちには分ける財産がないから
関係ないわ」
実はその分ける財産がないという
ご家庭こそ一番対策が
必要かもしれません
準備不足で兄弟姉妹が絶縁状態に
なったり
税金の支払いに備えておらず家を
早急に手放さないといけなく
なったり
知らないだけで数百万単位で
損することもあります
そうならないために
準備の第一歩として
ご活用されてみてはいかがでしょう
1回約60分：33,000(税込)
日本人の平均寿命は、世界トップクラスを誇ります。2018年時点での平均寿命は、男性が81.25歳、女性が87.32歳。2050年には、女性の平均寿命が90歳を超えると推測されています（『平均寿命の推移』内閣府）。
平均寿命が長いことは素晴らしいことですが、それと同時に少子化も進んでおり、年金だけで老後生活を支えるのが困難になっているのもまた事実です。
人生100年時代といわれる今だからこそ、改めて「人生におけるお金の使い方・貯め方」を見直し、これからの人生に“安心”を備えませんか？
いつでもご相談の予約を承ります。
原則1年契約ですが、途中解約可能です。
売買指示は行いません。戦略設計と伴走支援を行います。
もちろんです。
ゼロから資産形成していく方法をご案内しております。
はい。完全予約制にてご相談を承っております。
お電話またはお問い合わせフォームより、ご都合のよい日時をいくつかご提示のうえ、ご連絡ください。
はい。有料にて各種相談を承っております。
初回に弊社のサービスのご案内を無料でさせて頂いております。
サービスご希望であれば契約手続き後、ご相談を受けさせていただく流れとなっております。
※強引なサービスの勧誘はありませんのでご安心して一度ご連絡くださいませ。
もちろん可能です。
株式会社ＳＨＩＭＥＤＡでは複数の保険会社と代理店契約を結んでいるため、その場で申し込み手続きを行うことができます。
ただ保険のみ加入して終わりというよりはライフプランに関わるものになりますので
会員になっていただいてからのご案内をしております。
全く問題ございません。
現在の経済状況や家族構成、将来のライフプランなどをお聞きしながら、一緒に最適なプランを考えます。保険の知識が全くない方もご安心ください。
もちろん可能です。
住宅購入時における住宅ローンの選定から、住宅ローンの借り換えまで丁寧にアドバイスいたします。
その他、変動金利と固定金利の選定に関するご相談なども承ります。
もちろん可能です。
zoom等テレビ電話での打ち合わせにてご相談受けさせて頂きます。
ただし、ご自宅などプライバシーの確保できる場所でお願い致します。
もちろん可能です。
ただ、基本的には来社いただくかオンライン面談とさせていだいておりますので
訪問をご希望であれば別途訪問料金を頂戴しております。
| 会社名 | 株式会社SHIMEDA |
|---|---|
| 代表者 | 卜田 正寛 |
| 所在地 | 〒560-0022 大阪府豊中市北桜塚3-2-35 303 |
| 電話番号 | 06-6926-4757 ※営業・勧誘のお電話はお控えください |
| 事業内容 | 1．ファイナンシャルプランニング業務 2．保険代理店（生命保険・損害保険） 3．住宅ローン取次業務 |
| お客様本位の業務運営方針 | ○ 原則１．お客さま本位の業務運営 株式会社ＳＨＩＭＥＤＡでは「いい商品を、あなたのもとへ」というコンセプトのもとお客さまの目的に応じた合理的な保険商品と質の高いサービスを提供し、お客さまの経済的な利益にフォーカスし、業務運営を行うことに全力で取り組みます。 お客さまの目的は状況に応じて変化していくものと考えられますので、常にお客さまに寄り添い一緒に変化に対応していくというサービスを提供するよう努めてまいります。 具体的な取り組み ご契約後にお客さまの状況変化が起こった際には契約内容とのズレが生じていないか一緒に検証しております。 また状況の変化をご連絡いただけるよう日常よりコンタクトを取り続けております。 （注）株式会社ＳＨＩＭＥＤＡでは、顧客本位の業務運営に関する方針を策定する際には、取引の直接の相手方としての顧客だけでなく、インベストメント・チェーンにおける最終受益者としての顧客をも念頭に置いて策定しております。 ○ 原則２．お客さまの最善の利益の追求 株式会社ＳＨＩＭＥＤＡではお客さまの最善の利益の提供を目的として業務運営を行います。 具体的な取り組み お客さまの最善の利益はお客さま自身では気づかれていないケースも多々ありますが、その部分についての指摘や提案こそ高度な専門性によるところだと考えますので常にお客さまの立場での利益を考えて提案を徹底しております。 （注）株式会社ＳＨＩＭＥＤＡでは、顧客との取引に際し顧客本位の良質なサービスを提供し顧客の最善の利益を図ることにより、自らの安定した顧客基盤と収益の確保につなげていっております。 ○ 原則３．利益相反の適切な管理 株式会社ＳＨＩＭＥＤＡでは、お客さまの利益が不当に害されることがないようにするため、契約締結時においてお客さまの意向を踏まえた商品選定になるよう確認を徹底いたします。 具体的な取り組み 販売商品を記録し利益相反がないか確認しております。 （注）株式会社ＳＨＩＭＥＤＡは、利益相反に結びつくようなグループ会社や運用部門は存在しておりません。 ○ 原則４．手数料等の明確化 株式会社ＳＨＩＭＥＤＡでは、お客さまの負担する手数料のご説明を徹底致します。 なお、ご提案の商品に関しましては株式会社ＳＨＩＭＥＤＡが受け取る手数料の過多による選定は行いません。 具体的な取り組み お客様の意向に沿った商品提案を徹底しております。 ○ 原則５．保険商品のご提供の際には重要な情報をわかりやすく提供 株式会社ＳＨＩＭＥＤＡでは、保険商品のご提供の際に特に重要な情報はわかりやすくお伝えするとともに、 お客様の知識・状況にあわせ、商品の複雑さに見合った情報提供になるよう努めて参ります。 具体的な取り組み お客さまの状況にあわせたご案内を徹底し、時間や日数をかけてご納得いただける状態になってから契約手続きを行っております。 （注１）重要な情報には以下の内容が含まれます。 ・お客さまに対して販売・推奨等を行う金融商品・サービスの基本的な利益（リターン）、損失その他のリスク、取引条件 ・お客さまに対して販売・推奨等を行う金融商品の組成に携わる金融事業者が販売対象として想定する顧客属性 ・お客さまに対して販売・推奨等を行う金融商品・サービスの選定理由（お客さまのニーズ及び意向を踏まえたものであると判断する理由を含む） ・お客さまに販売・推奨等を行う金融商品・サービスについてお客さまとの利益相反の可能性がある場合には、その具体的内容（第三者から受け取る手数料等を含む）及びこれが取引又は業務に及ぼす影響 （注２）株式会社ＳＨＩＭＥＤＡは、複数の金融商品・サービスをパッケージとしては販売・推奨等する場合には、個別に購入することが可能であるか否かをお客さまに示すとともに、パッケージ化する場合としない場合をお客さまが比較することが可能となるよう、それぞれの重要な情報について提供致します（（注２）～（注５）は手数料等の情報を提供する場合においても同じです）。 （注３）株式会社ＳＨＩＭＥＤＡは、お客さまの取引経験や金融知識を考慮の上、明確、平易であって、誤解を招くことのない誠実な内容の情報提供を行います。 （注４）株式会社ＳＨＩＭＥＤＡは、お客さまに対して販売・推奨等を行う金融商品・サービスの複雑さに見合った情報提供を、分かりやすく行います。単純でリスクの低い商品の販売・推奨等を行う場合には簡潔な情報提供とする一方、複雑又はリスクの高い商品の販売・推奨等を行う場合には、お客さまにおいて同種の商品の内容と比較することが容易となるように配意した資料を用いつつ、リスクとリターンの関係など基本的な構造を含め、より分かりやすく丁寧な情報提供ができるよう工夫致します。 （注５）株式会社ＳＨＩＭＥＤＡは、お客さまに対して情報を提供する際には、情報を重要性に応じて区別し、より重要な情報については特に強調するなどしてお客さまの注意を促します。 ○ 原則６．お客さまへの最適な保険商品のご提供 株式会社ＳＨＩＭＥＤＡではお客さまの状況のヒアリングの質の向上に努めるとともにその状況に最適な保険商品の提供を行います。 具体的な取り組み お客様の状況を家系図までヒアリングすることで全体的な視点から考えられる最適な商品の提供を行っております。 （注１）株式会社ＳＨＩＭＥＤＡは、金融商品・サービスの販売・推奨に関し、以下の点に留意致します。 ・お客さまの意向を確認した上で、まず、お客さまのライフプラン等を踏まえたた目標資産額や安全資産と投資性資産の適切な割合を検討し、それに基づき、具体的な金融商品・サービスの提案を行うこと ・具体的な金融商品・サービスの提案は、自らが取扱う金融商品・サービスについて、各業法の枠を超えて横断的に、類似商品・サービスや代替商品・サービスの内容（手数料含む）と比較しながら行うこと ・金融商品・サービスの販売後において、お客さまの意向に基づき、長期的な視点にも配慮した適切なフォローアップを行うこと （注２）株式会社ＳＨＩＭＥＤＡは、複数の金融商品・サービスをパッケージとして販売・推奨等する場合には、当該パッケージ全体が当該顧客にふさわしいかについて留意致します。 （注３）金融商品の組成に携わることはありません。 （注４）株式会社ＳＨＩＭＥＤＡは、特に、複数又はリスクの高い金融商品の販売・推奨等を行う場合や、金融取引被害を受けやすい属性の顧客グループに対して商品の販売・推奨等を行う場合には、商品やお客さまの属性に応じ、当該商品の販売・推奨等適当かより慎重に審査致します。 （注５）株式会社ＳＨＩＭＥＤＡは、従業員がその取り扱う金融商品の仕組み等に係る理解を深めるよう努めるとともに、お客さまに対して、その属性に応じ、金融取引に関する基本的な知識を得られるための情報提供を積極的に行います。 ○ 原則７．お客さまにフォーカスする企業文化の醸成 株式会社ＳＨＩＭＥＤＡでは、常にお客さまにフォーカスする企業としての態勢を構築し全社員に徹底教育してまいります。 具体的な取り組み お客様の状況に常に合わせた対応を取ることを徹底しております。 当社主導のご案内であっても常にお客様を中心に考えて企業として最適な対応を行っております。 （注）株式会社ＳＨＩＭＥＤＡは、各原則（これらに付されている注を含む）に関して実施する内容及び実施しない代わりに講じる代替策の内容について、これらに携わる従業員に周知するとともに、当該従業員の業務を支援・検証するための体制を整備致します。 |
| アクセス | 阪急宝塚線「岡町駅」徒歩10分 阪急宝塚線「豊中駅」徒歩13分 阪急バス「豊中市役所北」下車すぐ |
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