株式会社ＳＨＩＭＥＤＡ 勧誘方針
目次
基本方針
○お客様の立場に立ってその意思を尊重し、誠実な営業活動を行います。
○法令及び会社が定めた取扱い方法に則り、適正な営業活動を行います。
○金融のプロフェッショナルとして、知識向上のための研鑚に励み、
質の高いサービスを提供します。
適切な勧誘
①お客様のご迷惑となる時間帯である旨、申出があった場合には勧誘は行いません。
②威迫的勧誘等、お客様を著しく困惑させるような行為は致しません。
③お客様に保険料および投資信託販売手数料の割引・割戻・立替その他、
特別の利益の提供はいたしません。
④保険契約者や被保険者の本人確認を実施し、被保険者の同意は確実に得ます。
⑤お客様には、告知義務があること、また、この告知義務に違反したときは
生命保険契約が解除されることを説明し、もれなく正しい告知が得られるように努めます。
適合性の原則
①お客様の加入または投資目的に照らして適正と認められる商品の勧誘を行います。
②保険契約の勧誘にあたっては、お客様の資力・財産その他の属性を勘案し、
妥当な保険金額・給付金額等の保険契約を勧誘するために社内規定に則した運営管理を行います。
③外貨建て保険・変額年金保険・投資信託等のようにお客様がリスクを
負っている商品の販売にあたっては、お客様の加入目的や投資経験・知識
および財産状況等に照らして適切と認められる勧誘を行います。
募集資料の取扱
募集資料は、会社の規定にしたがったもののみを使用します。
誤認防止
①生命保険商品・投資信託・その他の金融商品を明確に区別し、
誤解を招くことがないように取扱います。
説明義務
①保険契約等の加入および投資信託の購入に関わるお客様の
判断を左右すると客観的に考えられる重要事項について、
書面の交付等により説明を行い、十分な理解が得られるような措置を講じます。
保険料等の授受
①お客様から現金をお預かりする場合には、会社が発行する正規の
領収証と引換とし、それ以外での授受は行いません。
また、一定金額以上もしくは商品によっては、お客様から当指定金融機関への
直接の振込をお願いする場合があります。
顧客情報の保護
①お客様のプライバシーを保護し、業務上知り得たお客様に関する
情報については厳重な管理を行います。
投資信託等
①証券業務等生命保険以外の業務に関する勧誘を行う場合には、
関係法令及び関係業界団体が定める規則に従って投資勧誘を行います。
住宅ローン等
①住宅ローンの取次業務を行う場合には関係法令及び関係業界団体が
定める規則に従って行います。
反社会的な申し出はお断り致します
①販売にあたっては、本人確認を確実に行い、お申し出の意図が、
社会的・倫理的見地からみて不当であると思われる場合には、
その申し出をお断りいたします。